Hoe maak je een bankrekening in de kaaiman eilanden te openen

Deel een: algemene informatie en eisen

1. 1
   Begrijp fiscale wetgeving in uw land. Ken de boetes en gevangenisstraffen voor het vermijden van de lokale fiscale verplichtingen door het gebruik van offshore-banking. Als u belast op wereldwijde inkomen, is het illegaal om geen opbrengsten verdiend in een offshore bank / beleggingsrekening melden, ook al is er geen belasting over de toegevoegde uit dat land kunnen zijn.
   • Als uw bedoeling bij het opzetten van een offshore rekening in de Kaaimaneilanden is de belastingwetgeving rok, kun je niet zo legaal doen. Als je betrapt plint belastingwetgeving door het storten van geld in een offshore account, kunt u een verscheidenheid aan civiele en strafrechtelijke sancties, zoals het verlies van geld en mogelijke gevangenisstraf geconfronteerd.
2. 2
   Begrijp het verschil tussen een offshore account en een beleggingsrekening. Het hebben van een bankrekening en een beleggingsrekening zijn twee verschillende dingen, elk met verschillende fiscale gevolgen.
   • Offshore-bankrekeningen worden beheerd door banken en bieden een traditionele diensten verbonden aan het aanhouden van een bankrekening: uitgaven, het ontvangen, en de overdracht van middelen, samen met het verdienen van een aantal vormen van rente. Als je gewoon wilt om geld te houden in een buitenlandse rekening, een bankrekening is waarschijnlijk uw weg te gaan.
   • Offshore beleggingsrekeningen worden beheerd door investeerders en kunnen geld te houden in verschillende valuta's, evenals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Ze bieden meer flexibiliteit dan bankrekeningen, maar kunnen komen met hogere kosten. Als u wilt activa aan te houden in aanvulling op het buitenland contant geld, kan een beleggingsrekening uw beste weddenschap.
3. 3
   Realiseer je dat je niet hoeft te gaan naar de kaaiman eilanden om de rekening te openen. Rekeningen kunnen worden geopend via de post, zich verzet tegen de noodzaak voor u om Cayman bezoeken om een ​​rekening te openen. Daarnaast een aantal diensten, zoals internetbankieren, post behouden, creditcards en beleggingsmogelijkheden kunnen worden ingesteld op deze rekeningen.
4. 4
   Zoek een kaaiman eilanden bank met concurrerende tarieven. U kunt gebruik maken van het internet of schrijf naar uw lokale Britse ambassade voor een lijst van de Cayman Islands Banks. Gebruik zoektermen als 'Cayman Private bankrekening "als je wilt storten meer dan 223.890€ of" Cayman bankrekening, "" Kaaiman banking, "" Kaaiman banken "voor Kaaimaneilanden banken die minder voor de opening accounts te accepteren. Cayman particuliere banken zijn meer over investeringen en portefeuillebeheer dan normaal bankieren.
   • Vraag elke bank je praat over wat voor soort kosten worden geassocieerd met het opzetten van een bankrekening. Gebruik deze vergoedingen om te shoppen voor een concurrerende prijsstelling. Deze kosten mogen niet onbelangrijk. Het kan ergens kosten op het gebied van 375€ tot 750€ voor het opzetten van een offshore account.
5. 5
   Vraag banken of ze vereisen een "apostille" stempel. Een apostille stempel is een speciaal soort van certificering die u kan nodig zijn om te voorzien in het kader van een internationaal verdrag. Als u verplicht om een ​​apostille stempel laten zien, moet u uw gouvernementele kantoor bezoeken om een ​​provinciale of landelijke versie van die stempel te verkrijgen voordat u verder gaat de aanvraagprocedure.
6. 6
   Vraag om een lijst van eisen die nodig zijn voor het opzetten van een account. Eisen worden meestal opgezet om het witwassen van geld, fraude, of andere juridische of andere onwettige activiteiten in verband met de internationale overdracht van geld te voorkomen. Deze eisen kunnen onder meer:
   • Jaarrekening van uw huidige bank naar een bevredigende relatie te bewijzen.
   • Loonstrook van huidige baan.
   • Legitimatiebewijs.
   • Kopie van uw paspoort. (Kan worden onderscheiden van identiteitsbewijs.)
   • Bewijs van verblijf.
   • Beschrijving van het verwachte gebruik van het geld.
7. 7
   Merk op dat sommige, niet alle, offshore bankrekeningen kan veel minder bewijzen en veel minder informatie nodig. Banken die geen vragen hoeft te stellen of veel documenten vereisen bestaan ​​voor een reden: veel mensen ervoor kiezen om ze consequent te gebruiken. Als uw bedoeling bij het opzetten van een bankrekening op de Kaaiman-eilanden is schoon en wettig te blijven, kunt u het in uw belang duidelijk van deze instellingen te sturen.
8. 8
   Bereid je voor op andere eisen stelt door bankinstellingen die optreden als veiligheidsmaatregelen. Door de toegenomen publiciteit en controle door de jaren heen, zijn offshore banken beginnen om meer vragen te stellen en te zien meer bewijs. Voor de volgende onvoorziene omstandigheden, bereid zijn om bijkomende informatie te verstrekken:
   • Het kan nodig zijn om de verkoop contracten voorzien als het geld dat je storten is van een onroerend goed transactie of belangrijke zakelijke onderneming.
   • U kan nodig zijn om een ​​brief te voorzien van uw verzekeringsmaatschappij als het geld dat je storten is van een verzekeringsovereenkomst.
   • Je moet veel te schrijven voorzien van een executeur van de nalatenschap als het geld dat je storten is van een erfenis.

Deel twee: met behulp van uw offshore bankrekening

1. 1
   Kies welke valuta je wilt dat uw geld zal worden gehouden in, indien mogelijk. Een bijkomend voordeel van het hebben van een offshore bankrekening is in staat om te kiezen welke valuta uw geld wordt gehouden inch Dit, echter, heeft zijn belangrijkste voor-en nadelen.
   • Het voordeel van het houden van uw geld in een vreemde valuta is de mogelijkheid in te dekken tegen afschrijving of een onstabiele munt. Als uw munt is instabiel en / of gestaag aan waarde verliezen, dit extraatje kan een belangrijk voordeel zijn.
   • Het nadeel van het houden van uw geld in een vreemde valuta is dat je kan worden onderworpen aan buitenlandse wetten fiscale en u zal kosten ervaart om valuta.
2. 2
   Leer hoe u geld storten op uw rekening. De meeste moderne offshore-bankrekeningen effect overschrijvingen via elektronische overschrijving. Veel offshore banken accepteren geen buitenlandse cheques, en het dragen van geld rond kan onpraktisch en / of gevaarlijk zijn.
   • Winkel rond voor concurrerende tarieven, omdat banken rekenen doorgaans een draad transfersom wanneer u geld storten. Als je een bank die draad transfersommen niet opgeladen kunnen vinden, kunt u bankieren overwegen met die instelling.
3. 3
   Leer hoe u geld van uw rekening opnemen. Hoewel de meeste banken zal een debetkaart gekoppeld aan je account te geven, moet u betalen om geld van uw bankrekening te trekken.
   • Offshore banken over het algemeen niet cheques uit voor terugtrekking doeleinden, om redenen van privacy. Daarnaast cheques getrokken op buitenlandse rekeningen worden vaak niet door andere bankinstellingen geaccepteerd.
   • Om deze reden overwegen die geld in de twee accounts: een buitenlandse rekening, en een binnenlandse rekening. Je zult in staat zijn om de overdracht van middelen draad van de buitenlandse rekening over naar de binnenlandse-account, waar je niet te maken hebben met onbekende gedoe.