Financieel adviseurs bieden advies met betrekking tot beleggingsstrategieën, beleggingsfondsen, obligaties en aandelen, en hun kennis is meer dan ooit nodig als babyboomers buurt pensionering. Hier is hoe u uw carrière te beginnen als een financieel adviseur. Met andere woorden: financiële planning is het proces van het bijstaan van de huiseigenaren bij het voldoen aan hun doelstellingen, zoals onderwijs voor kinderen, aankoop van een auto, vakantie, pensioen en dergelijke, door middel van een passend beheer van de financiën.
Stappen
- 1Beslis of financiële advisering voor u geschikt is. Omdat het een financieel adviseur kan een mooie carrière te zijn, maar het vraagt bepaalde vaardigheden en kan slopende uren te betrekken. Bedenk hoe geïnteresseerd je bent in financiën en investeringen, evenals uw aanleg voor wiskunde en het leren van nieuwe technologie. Sommige financieel adviseurs beginnen als onbetaalde stagiaires, vraag jezelf af of je bereid bent om te beginnen aan de onderkant en werk bent. Bovendien, in gedachten houden dat de financiële advisering is een sales positie in dat je constant bezig om klanten te verzamelen en hen te overtuigen om hun geld te investeren. Als je niet behandelen afwijzing goed, wilt u misschien een andere carrière overwegen.
- 2Krijg een bachelor's degree. De overgrote meerderheid van de financiële adviseurs hebben college graden - en als je wilt een professionele certificering, zoals een GVB of CFA, met een vier-jarige opleiding is een vereiste voor het verlenen van vergunningen. Uw belangrijke maakt niet uit zo veel als het bewijs van uw bereidheid aan de stok met een programma en deadlines te halen, hoewel graden in finance, accounting, economie, wiskunde en informatica kan er goed uitzien op de cv van een financieel adviseur.
- 3Gain enige werkervaring. Kijk voor een stage die u kunnen helpen een gevoel te krijgen voor het bedrijfsleven, of neem een entry-level job bij een bank of brokerage. Verzamel zoveel mogelijk informatie kunt u over wat de job inhoudt en de verschillende carrièrepaden financieel adviseurs kunnen nemen.
- 4Kijk voor een trainingsprogramma. Sommige grote beleggingsmaatschappijen bieden complete trainingsprogramma's voor financieel adviseurs, waarbij ze helpen je verzamelt de nodige werkervaring en je voor te bereiden op licentie-examens. Dergelijke programma's zijn competitief, maar het werk waard als je kunt krijgen in hen. Vergeet niet, het bedrijf verwacht u van de regels en voorschriften te leren, maar ze kunnen je niet dwingen om de zorg over de baan. Om uw voet in de deur, laten zien dat je gepassioneerd over het feit dat een top-notch financieel adviseur bent.
- Of, beginnen met een klein bedrijf. In plaats van te proberen om binnen te komen met een grote beleggingsonderneming, probeer dan te beginnen met een kleiner bedrijf. Je zou niet gaan via dezelfde gestructureerde training regime, maar u zult mogelijkheden voor een-op-een begeleiding te hebben en in staat zijn om je kennis te verbreden door het uitvoeren van verschillende taken voor verschillende opdrachtgevers.
- Krijg je eerste financiële advisering baan bij een bank. Werken voor een bank zal u ruimschoots de gelegenheid om te werken met een scala van klanten, naast het aanbieden van betere prestaties en een hoger salaris dan sommige onafhankelijke financiële adviseurs geven. Banken zal in het algemeen ondersteunen u wanneer u het doen van uw professionele examens.
- 5Get licentie. Het hebben van een professionele licentie toont zowel uw klanten en uw werkgever dat je genoeg zorg over de baan om extra certificering te verkrijgen. Verder, het verkrijgen van een professionele licentie vereist dat u dat voor vergunningen's ethische code te volgen en biedt extra toezicht op uw werk. Welke licentie (s) u nodig heeft zal afhangen van hoe u ervoor kiest om uw financiële advisering carrière op te bouwen.
- Word Certified Financial Planner. Verschillende financiële adviseurs geworden CFP's. Om dit te doen, moet je de voorbereiding cursussen te volgen aan een erkende hogeschool of universiteit, slagen voor een twee-daagse, tien uur per examen, hebben drie jaar werkervaring, en hebben een vierjarige hbo-opleiding. (Als u al een pre-goedgekeurde professionele aanwijzing, kunt u voor het examen te registreren zonder het nemen van de prep cursussen. Mensen die de vereiste opleiding kan afzien van zijn PhD's in het bedrijfsleven of economie, advocaten, Certified Public Accountants, Chartered Financial Analyst, en anderen.)
- Word Chartered Financial Analyst. Becoming een CFA vereist beheersing van een gecompliceerde curriculum en het passeren drie zes-uur-examens, evenals het hebben van een bachelor's degree en vier jaar werkervaring. Sommige universiteiten bieden CFA voorbereidingscursus, maar voor de meeste mensen de voorbereiding is volledig gebaseerd op zelfstudie, je zult het leerplan ontvangen wanneer u zich inschrijft voor het examen.
- Word geregistreerde beleggingsadviseur. Een beleggingsadviseur is iedereen die de vergoeding voor het verstrekken van financieel advies ontvangt. Als je een portefeuille met activa ter waarde van minder dan€ 75 miljoen te beheren, zult u zich bij uw staat agentschap effecten, als uw portefeuille is dan€ 75 miljoen, zult u zich inschrijven bij de US Securities and Exchange Commission. RIA moet de serie 66 examen, evenals de Series 6 of 7 examen. Als alternatief kunnen ze ook gewoon de serie 65 examen.
- Follow-up met permanente educatie. Sommige licenties vereisen dat u permanente educatie examens om de paar jaar, of betalen relicensing vergoedingen.
- 6Wees bereid om hard te werken. Hoewel de voordelen van het zijn een financieel adviseur kan groot zijn, kunnen de uren ook lang. Vooral als je begint je carrière, klaar om veeleisende shifts werken. Bouwen van uw bedrijf door te laten zien uw klanten of uw werkgever dat u bereid bent om extra werk te doen voor ongelooflijke resultaten bent.
Tips
- Goede interpersoonlijke vaardigheden zijn belangrijk voor een financieel adviseur te bezitten. Het opbouwen van sterke relaties met klanten kan worden cruciaal voor uw succes.
Waarschuwingen
- Veel aspirant financiële adviseurs hebben had slechte ervaringen werken voor verzekeringsmaatschappijen. Wees op uw hoede van een baan die je dwingt om te komen met een lijst van 100 mensen die je zou kunnen verkopen aan - ze kunnen je dumpen nadat u zich heeft aangemeld als veel vrienden en familieleden mogelijk. Een gerenommeerde onderneming zal u helpen klanten met behulp van hun bestaande contacten te genereren.